Belongs to business initiative: Flexible Pension Savings
...
Background
| Info | ||||
|---|---|---|---|---|
| ||||
Svenska sparare betalar årligen 2 miljarder kronor i förvaltningsarvode bara till de tio största fonderna. Det är oskäligt mycket och drabbar människor som antingen inte vet vad de betalar eller dem som har gamla vinster och inte vill utlösa skatt genom att sälja. Därför borde fondbyten kunna göras skattefritt. |
Acceptanskriterier
- Ser kunden hur mycket skatt som måste betalas innan han/hon godkänner fondbytet?
- Kan kunden automatiskt få information om fondbyten som skulle kunna vara mer lönsamma?
- Får kundservice ett meddelande om ett fondbyte överstiger gränsvärden för en dålig affär så att de har möjlighet att ringa kunden och ge råd?
- Kan kunden själv sätta en begrännsning på antal möjliga fondbyten under en månad?
Kan kunden följa historiska fondbyten från en översiktsbild?
Affärsvärde
...
Swedish savers pay 2 billion kronor annually in management fees only to the ten largest funds. It's unreasonably high and affects people who either do not know what they pay or those who have old profits and do not want to trigger tax by selling. |
Acceptance criteria
- Does the customer see how much tax has to be paid before he or she accepts the fund change?
- Can the customer automatically receive information about fund swaps that could be more profitable?
- Is Customer Service notified when a fund exchange is over the limit to bad business, so they can call the Customer and provide advice?
- Can the customer make a limitation on the number of possible fund changes over a month?
- Can the customer follow historical fund changes from a summary picture?
Business value
- The customer will feel great security and simplicity in exchange of funds so that our services do not limit the customer's needs.
- Our customers recommend our services to friends and acquaintances.